Home | English | 繁體 | 简体 |
macauHR.com – Macau’s No.1 Job Site
Employer
register login forgot password help
Our News

From: macaodaily
Date: 2017-08-08
Contact: MacauHR   
Tel: 2875 7651     Email: cs@macauhr.com

外管局:21日起境外刷卡千元需上報

外管局:21日起境外刷卡千元需上報
    【人民網四日電】我國反洗錢工作正在不斷加碼升級。當前,銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具,也成為了洗錢、腐敗等犯罪活動的重要方式。
    繼六月二日外匯管理局宣佈“九月一日起將採集境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息”後,八月三日再次發佈通知稱,廿一日起發卡行應報送銀行卡境外交易信息。
    打擊境外提現亂象
    外管局網站八月三日顯示,外管局綜合司發佈《關於銀行卡境外交易外匯管理系統上線有關工作的通知》,廿一日起發卡行應報送銀行卡境外交易信息。九月一日後新辦銀行卡業務的境內金融機構,應在具備接入銀行卡外匯管理系統報送銀行卡境外交易信息的條件後,方可開通本行銀行卡境外交易業務。
    採集的信息主要是以下兩個方面:一是境內銀行卡在境外金融機構櫃檯和自動取款機等場所和設備發生的提現交易;二是境內銀行卡在境外實體和網絡特約商戶發生的單筆等值1,000元人民幣以上的消費交易。
    上報下限為何限定在1,000元?我愛卡網主編董崢在接受人民網採訪時表示,近年來境外提現金額較大、亂象較多,比如在一些國外的珠寶店、手錶店,就允許中國遊客用銀聯卡進行虛假購買,然後兌以現金;或者是通過倒賣銀行卡,進行境外取現,構成“螞蟻搬家”式“轉移資產”。
    跨境交易提升透明
    “通過數據採集,將銀行卡境外消費、境外取現跟消費者的個人信息匹配,其主要目的是加強對銀行卡境外違法違規交易的管理。”外管局相關人士如是說。
    外管局解釋稱,隨着國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加,銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。
    有網友質疑,外管局新規出台是與我國外匯形勢有關。來自北京的于先生認為,如果代購時刷的是境內銀行卡也就相當於外匯儲備正在流失。大量的外匯儲備被代購消耗,等於損害了國家的利益。
    不涉外匯管理政策
    外管局對此回應稱,此通知是外管局開展早已部署的例行工作,跟當前的外匯形勢無關,更不涉及現有外匯管理政策的實質改變。
    “此次外管局是從發卡金融機構直接採集相關數據,不涉及個人申報,因此採集標準設置的高低,都不影響個人實際使用銀行卡進行交易。”外管局相關人士表示。
    從○七年開始,外管局將個人年度購匯便利化額度由2萬美元提高到5萬美元,即每人每年度內可以不受任何限制地向銀行進行購匯價值總額不超過5萬美元的外匯,超過年度總額的經常項下憑真實性證明材料等也可辦理。
Find a Job
Resource Channels
Related Resources